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基金评级这样看就够了

发布时间:2020-09-16 07:20:51 已有: 人阅读

  简单理解,基金评级主要是针对基金类别、基金风险和基金收益等维度对基金进行排名的一种方法,其中对基金风险和基金收益的判断与预期主要是基于基金的历史数据。

  目前,根据中国证券投资基金业协会的规定可以从事基金评级业务的机构共有7家,例如我们所熟知的晨星,海通证券、银河证券等。

  这些机构通过以市场上基金的历史业绩为基础,融入风险因素,把基金的表现分为1星—5星或者是1A-5A,其中星级或A级等级越高表示基金的评价越好。

  其实不然,南南这里想要提醒大家的是,基金评级对于我们挑选好产品、规避不佳产品的作用是肯定的,但是它也存在一定的局限性,这里南南为大家分析一下。

  第一:基金评级参照的是基金的过往业绩与数据,因此投资者们在参照基金评级这一指标时看的仅仅是基金的过往业绩,并不能够预测它的未来发展。

  第二:新基金无评级。基金评级一般要求基金最少成立三年才能够参与评级,因此一些新成立的、有成长性的新基金就被排除在外了,这一点也导致基金评级具有范围上的局限性。

  第三:基金评级具有滞后性。在千变万化的市场环境下,基金评级更新周期长、评级速度慢,在一定程度上会大大降低了评级的参考价值。以评级更新速度最快的晨星为例,它一般也需要一个月的时间才能更新完成,相较而言其他国内评级机构则需要更长的更新时间。

  第四:基金评级不会包含基金经理变更等影响因素。同样以晨星为例,如果基金经理发生变动,晨星的星级评价并不会随之改变,而是只反映了前任基金经理管理该基金的业绩。

  首先我们在使用基金评级这个指标时尽量选择成立时间长的基金去比较,这样我们才有更多的历史数据去观察基金在不同市场下的业绩表现,那么我们对其未来的业绩预测也会更准确一些。

  其次,我们在对基金进行评级对比的时候,要在同类基金的范围内作比较。例如,股票型基金与股票型基金对比,指数型基金与指数型基金对比,否则不同类型的基金作对比那就失去了原有的对比意义了。

  最后,在买基金时要将基金评级与其他指标结合起来做综合分析。例如,某基金的阶段涨幅、年度涨幅、最大回撤、夏普比率等等,当这些指标都能达到一只好基金的标准时,我们才能做出正确的投资决定。

  总结来说,基金评级作为一种基金评选标准,可以有效地体现基金的综合实力,能够帮助我们快速地筛选出优质基金。但是,我们在学会看它、用它的同时也不能完全地依赖它哦~

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